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王惠玲与申银万国证券股份有限公司金华人民东路证券营业部国债交易纠纷案
作者:浙江省金华市中级人民法院 来源:浙江省金华市中级人民法院 发布日期:2014年07月31日 点击数:

【案例名称】 王惠玲与申银万国证券股份有限公司金华人民东路证券营业部 
【 案 号 】 (2003)金中民二初字第161
【审理法院】 浙江省金华市中级人民法院
【判决日期】 2003-12-24
【正文】
浙江省金华市中级人民法院
       民事判决书
(2003)金中民二初字第161
  原告王惠玲,女,19581224日出生,汉族,个体工商户,住义乌市宗泽路365303室。
  委托代理人(特别授权代理)潘观春,浙江中义律师事务所律师。
  被告申银万国证券股份有限公司金华人民东路证券营业部,住所地金华市人民东路28号。
  诉讼代表人毛建林,经理。
  委托代理人(特别授权代理)张立新,男,1968113日出生,申银万国证券股份有限公司职工,住上海市常熟路171号。
  委托代理人(特别授权代理)郭霞,女,1970917日出生,申银万国证券股份有限公司职工,住上海市常熟路171号。
   原告王惠玲与被告申银万国证券股份有限公司金华人民东路证券营业部(以下简称申银证券营业部)国债交易纠纷一案,于200384日向本院起诉,本院 于同日受理后,依法组成合议庭,于2003916日公开开庭进行了审理。原告王惠玲及其委托代理人潘观春,被告申银证券营业部的委托代理人张立新、郭 霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
  原告王惠玲诉称,2001319日,原、被告经协商达成《委托国债买卖协议》一份,约定原告将自己的 股东帐号为A298630312,资金帐号为1816038907内的资金人民币130万元委托被告买卖国债,期限一年;委托期限届满后,被告应将该 130万元本金及收益金一并划还给原告,同时约定若一方违约,则需支付给对方每天资金总额的5%的违约金等。协议订立后,原告依约将该130万元资金委托 给被告进行国债买卖,而被告在委托期限届满至今未能将该130万元委托购买国债资金返还给原告,也未支付相应的收益金(利息),原告多次催讨未果,请求法 院判令:被告立即返还给原告委托其购买国债的资金130万元及利息37310元,并支付给原告违约金50万元;本案诉讼费19197元由被告承担。
   原告王惠玲为证明其上述主张向本院提供了以下证据:12001319日申银证券营业部出具给原告的资金开户及存款凭证,证明原告于20013 19日存入被告处130万元资金用于委托购买国债的事实;22001319日原告与被告签订的协议书一份,证明原告委托被告购买价值130万元国债 的事实;3、被告申银证券营业部的营业执照及中华人民共和国证券经营机构营业许可证各一份,证明原、被告双方签订委托购买国债的过程中,被告具有代理买卖 国债的经营资格;4、金华市工商行政管理局出具的分公司登记基本情况及变更登记情况各一份,证明被告的机构名称的变更情况。
  被告申银证券营业 部辩称,本案所涉130万元款项系申银证券营业部原主持工作副经理章志成盗用被告名义,假借购买国债的形式,从原告处非法融入的资金。原告不能从章志成处 收回其资金系章志成非法犯罪行为所致,原告实际上是该刑事案件的受害人,章志成应对其资金承担返还义务;原告要求被告返还其购买国债资金、利息并支付违约 金的诉请与事实不符,因为根据章志成的交代和公安机关对原告的调查,原告将130万元资金存入被告处实际为获取高额利息,原告也明确向公安机关表示其本意 是存钱,并非购买国债,原告于2001319日向其帐户存入130万元至20019月共收取的利息为936万元;原告假借委托购买国债的形式达到 其非法收取高额利息的目的,违反我国法律规定,其与章志成以被告名义签订的委托购买国债协议无效,原告收取高息的违法行为在一定程度上促成了章志成的犯罪 行为,其应承担相应的民事责任。请求法院在查明事实的基础上依法驳回原告的诉讼请求。另因章志成所涉的犯罪案件正在侦查中,请求法院中止审理。
   被告申银证券营业部为证明其上述主张向本院提供了以下证据:第一组证据,12001121日金华市公安局婺城分局刑事案件立案报告表一份;2 2003526日金华市公安局金市公经字(2003)05号冻结/解除冻结、存款/汇款通知书一份。该组证据证明本案涉及刑事,公安机关对相关刑事案 件正在侦查过程中,本案原告是刑事案件的受害人,在刑事案件未调查清楚前,民事案件应当暂时中止审理;第二组证据,12001126日,婺城区公安 局经侦大队对王惠玲的询问记录一份;2、在法律规定的期限内向法院申请调取的证据有:2002724日公安机关对王惠玲的询问笔录一份、2001 121日对章志成的讯问笔录一份、2002827日章志成书写的关于营业部借入资金问题的经过一份,证明章志成的刑事部分尚在审理过程中,原告所称 的事由与事实不符,原告将资金存入被告处的目的是非法获取高息,原告与被告之间的协议书属无效民事行为,不应受到法律保护。
  对原告王惠玲提供 的上述证据,经过庭审质证,被告申银证券营业部认为,证据1的真实性无异议,但对其所证明的内容有异议,原告的资金是存入原告自己的证券帐户;证据2协议 书上章志成的签字及章是真实的,但该协议是一份虚假的协议书,以合法的形式掩盖非法的行为;对证据34被告申银万国对其真实性及证明的内容无异议。本院 经审查认为,因原告王惠玲提供的上述证据被告申银证券营业部对其真实性均无异议,且上述证据与本案事实具有内在联系,可以作为认定本案事实的依据,本院予 以确认。
  对被告申银证券营业部提供的上述证据,经过庭审质证,原告认为被告提交的第一组证据是章志成涉及犯罪,公安机关对章志成采取的一些措 施,与本案无关,该组证据恰恰说明原告委托被告国债买卖的130万元款项已被挪作他用,被告应对此承担返还责任;对被告提交的第二组证据及被告向法院申请 调取的相关笔录,原告方认为该组证据只能说明公安机关对章志成的侦查过程中的一种侦查方式、活动,与原、被告之间的民事纠纷无实质的关联性,反过来从对章 志成的讯问笔录看,章志成也明确说是原告委托被告国债理财,故章志成反映出原、被告当时签订协议的真实意思。本院经审查认为,被告申银证券营业部提供的第 一组证据中2001121日金华市公安局婺城分局刑事案件立案报告表,原告王惠玲对该证据的真实性未提出异议,该证据能证明申银证券营业部经理章志成 利用职务上的便利,将武义信用联社等单位和个人的委托理财资金挪作他用之事实,该证据与本案具有关联性,可以作为认定本案事实的依据;对20035 26日金华市公安局金市公经字(2003)05号冻结/解除冻结、存款/汇款通知书,原告王惠玲对该证据的真实性亦未提出异议,但因该证据与本案不具有关 联性,本院不予确认。对被告申银证券营业部提供的第二组证据及经被告申请本院依法调取的证据,原告王惠玲对该证据的真实性未提出异议,上述证据中有关原告 王惠玲委托被告申银证券营业部理财的部分与本案事实具有内在的关联性,可以作为认定本案事实的根据。
  综上,本院认定,2001319日, 原告王惠玲(甲方)与申银万国证券股份有限公司金华八一北街证券营业部(乙方)(以下简称八一北街营业部)签订协议书一份,该协议书载明:经甲、乙双方协 商,甲方股东帐号A298630312,资金帐号38907#内的资金人民币130万元整委托乙方购买国债,具体事项如下:1、乙方确保甲方月收益率为 12‰,甲方不承担任何责任和风险;2、委托期为2001319日至2002319日;3、委托期满后,乙方将甲方的收益和本金一并划入甲方指定 的帐户,收益按季结算,乙方在委托期内对甲方委托资金负全部责任;4、甲、乙双方共同遵守上述条款,如有一方违约,需支付对方每天资金总额5%的违约金, 委托资金到期由本人支取,提前取款需提前半个月通知乙方。嗣后,原告王惠玲依约将其资金帐号1816038907#内的资金人民币130万元委托八一北街 营业部购买国债,被告申银证券营业部除支付给王惠玲二个季度的收益款共计9.36万外未依约将其余收益款和本金人民币130万元支付给原告王惠玲。为此, 原告王惠玲诉至本院,要求被告申银证券营业部立即返还给原告委托其购买国债的资金130万元及利息37310元,并支付给原告违约金50万元;本案诉讼费 19197元由被告承担。
  另查明,八一北街营业部于2001717日变更为申银证券营业部。八一北街营业部原副经理章志成因利用职务上的 便利挪用了客户委托被告理财的资金向金华市公安局婺城分局投案自首,金华市公安局婺城分局于2001121日以涉嫌挪用单位资金立案侦查,该案尚未审 结。
  本院认为,原告王惠玲与被告签订的协议书上有王惠玲及被告单位原主持工作的副经理章志成的签名并盖有被告单位的公章,该协议书中除约定被 告确保原告月收益率为12‰,原告方不承担任何责任和风险的条款违背了公平原则和权责相当原则应认定无效外,其余条款并不违反我国法律、法规强制性规定, 依法应确认有效。被告申银证券营业部未依约将130万元支付给原告王惠玲之行为属违约行为,依法应承担违约责任,原告王惠玲诉请要求被告申银证券营业部返 还资金130万元并支付违约金之诉请具有事实和法律依据,本院予以支持。因原告与被告签订的协议书中约定被告确保原告月收益率为12‰,原告方不承担任何 责任和风险的行为属无效民事行为,对此,原告王惠玲与被告申银证券营业部均有过错,依法应当各自承担相应的民事责任。因被告申银证券营业部未依约在 2002319日将130万元人民币支付给原告,故被告申银证券营业部除应支付给原告人民币130万元外,还应赔偿原告王惠玲相应的经济损失;原告王 惠玲根据双方签订的协议书而获得的9.36万元收益款也应依法返还给被告申银证券营业部。被告单位原主持工作的副经理章志成虽因涉嫌挪用资金一案被捕,但 根据法律规定被告单位原主持工作的副经理章志成以被告名义对外签订的合同,被告申银证券营业部对行为人章志成因签订、履行合同造成的后果依法应承担民事责 任。被告申银证券营业部要求本案中止诉讼无法律依据。据此,根据《中华人民共和国民法通则》第四十三条、第五十八条、第六十一条第一款、《中华人民共和国 合同法》第五十六条、第一百零七条、第一百一十四条、《最高人民法院〈关于在审理经济案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定〉》第三条之规定,判决如下:
  一、被告申银万国证券股份有限公司金华人民东路证券营业部于本判决生效后十日内归还原告王惠玲购买国债款人民币130万元;
  二、被告申银万国证券股份有限公司金华人民东路证券营业部应于本判决生效后十日内支付原告王惠玲违约金人民币50万元;
  三、被告申银万国证券股份有限公司金华人民东路证券营业部应赔偿原告王惠玲因其未按约返还原告购买国债款人民币130万元的相应损失计人民币37310元;
  四、原告王惠玲于本判决生效后十日内返还被告申银万国证券股份有限公司金华人民东路证券营业部国债收益款人民币9.36万元;
  案件受理费19197元,由被告申银万国证券股份有限公司金华人民东路证券营业部负担。
   如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于浙江省高级人民法院(在递交上诉状之日起七日 内,预缴上诉案件受理费19197元,款汇至浙江省省本级财政专户结算分户,帐号:398-000101040006575,开户银行:杭州市农行西湖支 行。如逾期不交纳,按自动撤回上诉处理)

审 判 长 赵绍庆 
审 判 员 方 梅 
代理审判员 杨建进 
时间:二○○三年十二月二十四日
书 记 员 詹 莹  

 

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